blog-post-14.12

تحلیل جریان نقدی برای صاحبان کسب و کار کوچک

چرا مالک هر کسب و کاری نیاز به تجزیه و تحلیل جریان نقدی دارد؟

جریان نقدی اساسا حرکت پول به داخل و خارج از کسب و کار شما است؛ این چرخه جریان نقدی و خروجی­های پولی است که پرداختن به مشاغل شما را تعیین می­کند. بر اساس یک مطالعه انجام شده توسط جسی هاگن از بانک جهانی، مدیریت ضعیف جریان نقدی علت 82 درصد از شکست کسب و کار هاست، بنابراین نظارت مناسب بر جریان نقدی حیاتی است.

تجزیه و تحلیل جریان نقدی مطالعه چرخه جریان نقدی و خروجی­ های کسب و کار شما با هدف حفظ جریان نقدی مناسب برای کسب و کار شما و ایجاد مبنایی برای مدیریت جریان نقدی است.

تجزیه و تحلیل جریان نقدی چگونه انجام می شود؟

تجزیه و تحلیل جریان نقدی شامل: بررسی مؤلفه ­های کسب و کار شما است که بر جریان نقدی تاثیر می­گذارد، مانند حساب­های دریافتنی، موجودی، حساب­ های قابل پرداخت و شرایط اعتباری. با انجام تجزیه و تحلیل جریان پول نقد در این اجزاء جداگانه، شما قادر خواهید بود به راحتی مشکلات جریان نقدی و یافتن راه ­هایی برای بهبود جریان نقدی خود را پیدا کنید.

یک روش سریع و آسان برای انجام تجزیه و تحلیل جریان نقدی، مقایسه تمام خرید های پرداخت نشده به کل فروش به دلیل در پایان هر ماه است. اگر کل خرید ناخالصی بیشتر از کل فروش به علت باشد، شما باید پول بیشتری را در ماه آینده دریافت کنید، که نشانگر یک مشکل احتمالی جریان نقدی است.

شما همچنین می­توانید یک بودجه نقد دقیق برای کسب و کار خود را انجام دهید.

نمونه ­هایی از اهمیت تحلیل جریان نقدی

تجزیه و تحلیل جریان نقدی به ویژه برای کسب و کارهای نوپا یا کسب و کارهایی که در حال گسترش سریع هستند مهم است چون که در آن افزایش هزینه­ های سرمایه، افزایش هزینه­های کار، خرید تجهیزات جدید و افزایش موجودی، نیاز به خروج پول نقد هنگفت است، در حالی که در عین حال فروش در مرحله رشد و جریان نقدی است تمایل به عقب انداختن…

نگه داشتن مسیر جریان نقدی نیز برای کسب و کارهای فصلی مانند خرده فروشانی که بیشتر وقت خود را در زمان تعطیلات و یا فعالیت­ های وابسته به آب و هوا مانند محوطه سازی یا ساخت و ساز انجام می دهند، مهم است.

حل مشکلات جریان نقدی

گاهی مسائل مربوط به جریان نقدی صرفا یک نتیجه از اقدامات حسابداری ضعیف است.

بسیاری از پیمانکاران خودکفا، فعالیت­های تجاری روزانه بیش از حد آن ها را به خود مشغول کرده است تا اسناد خود را به روز نگه دارند و تمایل به پرداخت صورتحساب و صورتحساب و / یا جمع آوری پرداخت از مشتریان داشته باشند. یک روش لازم برای اکثر کسب و کارها این است که از نرم افزار حسابداری استفاده کنند (که می تواند صورتحساب­ها را تولید کند، صورتحساب را پرداخت کند و گزارشات مربوط به جریان نقدی و گزارش­های حساب دهی را تولید کند). یکی راه حل دیگر این است که یک حسابدار را استخدام نمایندد.

اگر مشکل جریان نقدی موقت باشد بسیاری از شرکت­های کوچک از خطوط اعتباری یا وام ­های موقت استفاده می­کنند.

مثال های جریان نقدی

صورت­های مالی سالانه ، سه ماه و یک ماهه، می­تواند مشکلات جریان موجود یا بالقوه جریان نقد را نشان دهد. همانطور که در بیانیه­ های جریان نقدی زیر برای یک کسب و کار محصور خیالی نشان داده شده است، کاهش فصلی درآمد می­تواند منجر به جریان نقدی منفی شود:

جریان نقدی سال

1

جریان نقدی چهار ماهه

2

تجزیه و تحلیل جریان نقدی حسابهای دریافتی به شما نشان می­دهد که مشتریان پرداخت کننده­ های آهسته ای هستند.

 

 

تازه ترین های مقالات

امور مالی رفتاری

امور مالی رفتاری

امور مالی رفتاری، یک زمینه فرعی اقتصاد رفتاری است، که پیشنهادات نظری
برو به بالا